Перевод денег по россии без комиссии

5 способов перевести деньги без комиссии

Как подобрать идеальный кредит не потратив на это и 10 минут?

Денежные переводы – одна из востребованных финансовых услуг. За такие операции взимается плата. Однако это не является общим правилом. Существуют несколько способов перечислить деньги без комиссии, о них и расскажем в этой статье.

Внутрибанковские переводы

Перечисление средств между счетами, открытыми в одном финучреждении, могут быть как платным, так и бесплатным, в каждом банке установлены свои правила. При этом вариантов может быть несколько: с карты на карту, с картой и счётом, между счетами, без открытия счёта. Операции могут проводиться через специалиста финучреждения, банкомат, систему интернет- и мобильного банкинга.

Сбербанк выполняет денежные переводы бесплатно, если один его клиент перечисляет другому клиенту деньги на банковский (карточный) счёт.

Действует это правило в пределах одного населённого пункта, точнее Единой тарифной зоны (ЕТЗ).

За отправку денег в другое финучреждение или на счёт Сбербанка в другой ЕТЗ, взимается комиссия в размере от 1% до 2%. Она зависит от способа перечисления средств, местоположения и клиентского статуса получателя.

Альфа-Банк переводит деньги между счетами своих клиентов бесплатно по всей территории страны. За перечисление средств на счёт клиента другого банка финучреждение взимает комиссии. Так, перевод с дебетовой карты Альфа-Банка на карту стороннего финучреждения отправителю обойдётся в 1,95% от его суммы (минимум 30 руб.).

С карты одного банка на карту другого

Перечисление денег клиентам других финучреждений без взимания комиссии – явление для банковской системы России уникальное. Такие бесплатные операции обычно ограничены по суммам.

Бесплатный перевод средств на карты сторонних банков осуществляет Рокетбанк. По этой услуге установлено ограничение – не более 100 тыс. руб. в месяц. Но это возможно только в рамках тарифа «Всё включено», стоимость ежемесячного обслуживания – 290 руб.

Держатели карт Tinkoff Black могут без комиссии пополнить пластик сторонних банков до 20 тыс. руб. ежемесячно.

По реквизитам счёта через интернет-банк

Бесплатный перевод на банковский счёт, открытый в другом финучреждении, тоже встречается нечасто. Тот же Рокетбанк в рамках тарифа «Всё включено» декларирует 10 операций без комиссии.

Отменил плату за эту услугу и Альфа-Банк. Бесплатно перечислить деньги на счёт, открытый в другом финучреждении, можно через Альфа-Клик или Альфа-Мобайл.

Для отправки средств нужно указать БИК банка, ФИО и номер счёта получателя, назначение платежа.

На карту через партнёров

Бесплатно перечислить наличные деньги на карту можно через партнёров банка Тинькофф. В числе его партнёров – МКБ, Бинбанк, салоны связи Билайн, МТС, терминалы Элекснет. Ограничение по сумме средств, которые переводятся без взимания комиссии – 300 тыс. руб. в месяц.

ВКонтакте

В 2016 году соцсеть запустила сервис безналичных денежных переводов. Он работает через диалог с получателем (пункт меню «Деньги»). Для перечисления денег указываются реквизиты карты отправителя: имя и фамилия, номер, срок действия и CVC/CVV2-код. Номер карты получателя указывать не надо – он сам решит, куда зачислить средства.

Единовременно допускается перечислить от 100 до 75 тыс. руб., до 150 тыс. руб. в сутки с одного пластика.

Для владельцев карт MasterCard и Maestro услуга предоставляется бесплатно.

Акция неоднократно продлевалась и на сегодняшний день действует до 31 августа 2018 года. Обладателям Visa и Мир повезло меньше – придётся раскошелиться на комиссию 1% от суммы и не менее 50 руб.

Перевести деньги бесплатно возможно. Это доказывают 5 способов, описанных выше. Правда, чтобы сэкономить, нужно внимательно изучить банковские тарифы.

Полезные советы: как перевести деньги без комиссии в другой город или страну

Самый популярный способ отправить человеку деньги – это перевод с помощью платежной системы. Еще с их помощью можно оплатить покупки в онлайн-магазинах, обучающие курсы, путевки и кредиты, и переслать деньги в другую страну. Разберем подробнее способы перевода денег, в чем их особенности и отличия, а также как перевести деньги без комиссии.

Виды денежных переводов

Почтовый перевод. Самый старый вид денежного перевода. Из документов нужен только паспорт, чтобы отправить деньги.

На почте деньги пересылают двумя способами: «Кибер Деньги» и «Форсаж». В первом случае взимается единовременная сумма за перевод и комиссия в размере от 1 до 5% от суммы перевода. Деньги можно отправить в любой уголок России, например, в село Омолон Билибинского района Чукотского автономного округа. Такой перевод доступен всем слоям населения, однако идти он может до 10 дней.

В почтовых отделениях есть срочный перевод «Форсаж», который можно получить в течение суток. Комиссия составляет 1,7 – 10%, воспользоваться ей можно в крупных населённых пунктах.

Банковские переводы со счёта на счёт. Еще один из старых видов перевода. Есть определенные нюансы, которые позволяют пользоваться им до сих пор. У получателя должен быть открыть счет в банке, желательно в том же, что и счет и отправителя. Если счёт в другом банке, то комиссия за перевод будет гораздо выше.

Для перевода необходимы паспорт и соответствующее заявление. Комиссия составляет 1,5 – 2%, деньги идут от 1 до 3 дней.

Перевод с карты на карту. Один из самых выгодных переводов, если обе карты обслуживаются одним банком. Например, в Сбербанке перевод денег с карты на карту в одном регионе осуществляется без комиссии, в другом регионе – 1,5%.

Если карты разных банков, то комиссия составит 3% от суммы перевода. Деньги в этом случае поступают быстро, снять их можно в банкомате.

Перевод через платежные системы. Особой популярностью пользуются переводы через международные сервисы, например, Western Union, Аnelik, MoneyGram и другие. Деньги приходят быстро, получить их можно в ближайшем отделении. Комиссия за перевод составляет 1 – 2,5%.

Перевод электронных денег. Самое главное преимущество – перевод можно сделать, не выходя из дома, деньги придут получателю через несколько минут. К электронным кошелькам относятся такие сервисы как Киви, Яндекс.Деньги, Webmoney и другие. За перевод берется комиссия, например, 0,5% в Яндекс.Деньгах.

Чтобы воспользоваться полученной суммой, её нужно обналичить. За это тоже берется комиссия от 3% до 4%. Всё большую популярность приобретают переводы криптовалюты.

Как выгодно перевести деньги через международные платежные системы

Выше мы перечислили основные способы перевода, перейдём к международным платежным системам. Деньги до отправителя доходят за считанные минуты, их можно получить с помощью паспорта уже через 10 минут. Остановимся поподробнее на каждой из них и выясним, у какой системы минимальная комиссия за перевод.

Unistream (Юнистрим)

Система работает в 30 странах мира, более 100 тысяч пунктов выдачи наличных в России, Европе, Азии и СНГ. Переводы без комиссии отправляются, если выдаются в долларах, евро и национальных валютах за исключением некоторых стран. Максимальная сумма отправки – 100 тыс. руб. или 1590 евро и $1790, минимальная сумма – 1 доллар или евро. В день на одну карту можно отправить не более 3-х переводов.

Contact (Контакт)

Российская система Contact появилась в 1999 году. Отправка переводов осуществляется по всему миру. Комиссия составляет 0,2–1%, максимальная сумма – 500 тыс. руб. Переводы доступны в рублях, долларах и евро.

Western Union (Вестерн Юнион)

Максимальная сумма разового перевода – 100 тыс. руб., комиссия составляет 0,9%. Переводы различают на «срочные» и «12 часов». В первом случае деньги поступят через несколько минут.

MoneyGram (Манигрэм)

Одна из самых популярных систем в России. Сервис сотрудничает со Сбербанком, МТС и другими крупными банками. В день можно отправить до 5 тысяч долларов, комиссия – 1%.

Blizko (Близко)

Российская система, владельцем которой является ПАО АКБ «Связь-Банк». Деньги поступают через минуту, отправления доступны по России и странах СНГ. Максимальная сумма перевода за раз – $10 000 или эквивалент в рублях или евро. Комиссия по России – 1%.

Золотая корона

Российская система, с помощью которой можно отправить перевод, погасить кредит, пополнить банковскую карту и обменять валюту. Комиссия за перевод составляет 1,5%, отправка доступна по России и странам СНГ.

Колибри

Отправить и получить перевод можно только в Сбербанке. Комиссия – 1,5%, но не более 1000 руб. Максимальная сумма для перевода – 500 тыс. руб. Получатель может забрать деньги через 10 минут.

Аллюр

Работает в России и странах СНГ. На их территории находятся 6,5 тыс. пунктов обслуживания. Максимальная сумма – $15 000, комиссия составляет от 30 руб. до $3. Отправитель должен сообщить получателю номер перевода, сумму, валюту. Также необходимо узнать адрес ближайшего пункта обслуживания.

Отслеживание денег и система оповещения

Узнать, как отследить перевод, можно в платежной системе. Большинство из них предоставляют услуги информирования с помощью СМС.

5 способов перевести деньги без комиссии

Сервисы переводов берут комиссию в размере 0,5–1,5% за отправку денег на другую карту. Вот способы не платить за отправку денег другому человеку.

1. Переводить деньги по номеру телефона или карты внутри одного банка

Это универсальный способ отправки денег. Подходит отправителям и получателям, которые обслуживаются в одном банке. Большинство кредитных организаций не берут за это комиссию.

Одно из исключений — Сбербанк России. У него бесплатны переводы с карты на карту только внутри одного региона. Если отправитель — из Москвы, а получатель — из Воронежа, придётся заплатить 1% от суммы перевода, но не больше 1000 ₽.

2. Перевод с карты на карту в пределах заданных лимитов

Некоторые банки предлагают переводы на карты других банков в пределах определённых лимитов. Например, владельцы карт Тинькофф банка могут бесплатно переводить до 20 000 ₽ в месяц на карты других банков через приложение. При превышении этой суммы применяется стандартная комиссия 1,5%, но не меньше 30 ₽. Рокетбанк позволяет бесплатно переводить до 100 000 ₽ на карты других банков каждый месяц при подключении более дорогого тарифа «Всё включено».

3. Перевод по реквизитам счёта

Часть банков предлагает бесплатный перевод денег по реквизитам. Такая услуга доступна, например, клиентам Альфа-Банка (с 30 июня включена во все пакеты услуг), Рокетбанка (5 или 10 переводов в месяц в зависимости от тарифа), Тинькофф банка. Осуществить перевод можно через интернет-банк. Для этого потребуются такие данные:

назначение платежа (например, «за квартиру», «возврат долга», «подарок на ДР»).

Узнать реквизиты можно также через интернет-банк. Перевод будет идти дольше, чем с карты на карту, — 1–5 дней.

4. Через соцсеть «ВКонтакте»

Деньги можно переводить бесплатно в разделе «Сообщения» — но только с карт Mastercard и Maestro. Для перевода выберите получателя, а в меню (выглядит как скрепка) выберите опцию «Деньги». Минимальная сумма для отправки — 100 ₽. Лимит на переводы — 75 000 ₽ в месяц (далее комиссия — 0,6% + 20 ₽). Пока бесплатные переводы предлагаются в рамках акции, которая продлится до 31 августа 2018 года. Впрочем, срок окончания акции сдвигался почти два года.

5. Card2card и партнёры

Ещё один вариант — пополнять счёт в интернет-банке с карты отправителя в другом банке (card2card). Такая возможность есть у клиентов Альфа-Банка, ВТБ, Бинбанка, Рокетбанка, Тинькофф банка и других. Комиссию, правда, может списать банк, с карты которого снимаются деньги, так что лучше проверить это заранее.

Будьте внимательны: не используйте для этих целей кредитные карты — с вас возьмут комиссию, как при снятии денег в банкомате. Также заранее узнайте о лимитах перевода. Например, в Рокетбанке по тарифу «Уютный космос» бесплатно можно перевести от 5000 ₽, в тарифе «Всё включено» — любую сумму (но в обоих случаях не более 100 000 ₽ за одну операцию). Существуют и лимиты на пополнение карты таким образом: скажем, по карте Tinkoff Black он составляет 300 000 ₽ в месяц.

Карты некоторых банков можно пополнить через партнёров — например, положить средства на карту Тинькофф банка без комиссии получится через «Связной» и «Евросеть», системы Contact и «Золотая корона», «Почту России» и в точках других партнёров.

Возможен ли перевод денег по России без комиссии

Для того чтобы отправить деньги близким людям существует много различных поводов. Чаще всего такие экономические посылки делают родители своим детям-студентам или ставшие на ноги дети финансово поддерживают родителей. Чаще всего такие регулярные отправки совершаются в границах нашей страны. Поэтому вопрос стоимости является очень актуальным, ведь денежные переводы по России можно делать разными способами и в каждом случае найдутся достоинства и недостатки вариантов.

Отправка денег почтой

Наиболее распространенной сетью отделений в стране является Почта России. Во всех, даже самых дальних уголках, присутствует хоть один маленький рабочий филиал. Одно из старейших предприятий оказывает различные виды услуг, в том числе и отправку денег.

Стоит заметить, что данный способ является одним из наиболее дорогих и долгих.

Но в некоторых районах он практически незаменим. Ведь не везде есть альтернативные сервисы, желающие работать иногда даже в убыток.

Почта предлагает услугу «КиберДеньги». Тарифы на небольшие отправки денег начинаются от 40 рублей + 5% до тысячи, до 250 рублей + 1,5% до полмиллиона.

Это значит, что за отправку 1 тысячи рублей надо отдать 90 рублей (9%) комиссии. А за сумму в 500 тысяч оплата составит 7750 рублей (1,55%).

Но нужно знать, что отправка сумм до 100 тысяч проходит 3 рабочих дня, а более этой суммы по регламенту может быть выдана максимум через 8 рабочих дней.

Плюсы: огромный охват территории страны, получаешь сразу наличные, можно отправлять большие суммы.

Минусы: высокая комиссия на маленькие суммы, очень низкая скорость.

Переводы специализированных систем

Для совершения переводов существуют специальные компании, такие как Вестерн Юнион, Юнистрим, Анелинк или другие. Некоторым из них уже почти двести лет. Вестерн Юнион, например, имеет отделения практически по всему миру. Они также стремятся максимально ускорять процесс отправки и получения внутри каждой из стран и регулярно снижают тарифы на отправку.

Сейчас для операции до 10 тысяч рублей нужно заплатить лишь 100 рублей фиксированной комиссии, а до 100 тысяч – 1% от суммы. Когда надо передать более 100 тысяч рублей, клиент фиксировано заплатит 1000 рублей комиссионных.

Забрать деньги можно через пару часов после отправки. Необходимо лишь знать код перевода и иметь паспорт. Некоторые системы позволяют получить перевод через несколько минут после отправки, например, Золотая корона.

Плюсы: высокая скорость передачи денег, не нужно иметь банковских счетов.

Минусы: меньшее количество отделений, чем у почты, получить можно только в специализированных точках.

Переводы между банковскими картами

Более выгодный перевод является между картами одного банка. Таким образом можно сделать даже перевод денег по России без комиссии, а у Сбербанка это доступно, если счета отправителя и получателя открыты в одном городе. Некоторые банки, например Тинькофф, не предусматривают комиссию за переводы между любыми клиентским дебетовыми картами.

Максимальная комиссия может редко достигать 2-3% от суммы. Но есть ограничения на объемы переводов. У разных банков они могут быть в среднем от 15 до 75 тысяч в сутки. Большие лимиты существуют на переводы внутри банка, а не между картами разных финансовых учреждений.

Плюсы: высокая скорость, средняя комиссия.

Минусы: нужно иметь банковскую карту, получить наличные можно только в банкомате.

Отправка через виртуальные платежные системы

Более молодые пользователи для переводов применяют системы Киви, Вебмани или Яндекс.Деньги. Но обналичивание через эти сервисы отнимает некоторое время и не является бесплатным.

В среднем за получение на руки купюр пользователь должен отдать до 3-4% от суммы.

Но зато сам перевод доходит мгновенно. Хотя также есть ограничения на максимальные переводы. Для неавторизованных пользователей будет проблемой получение более 15 тысяч рублей.

Плюсы: круглосуточные переводы без выходных, низкая комиссия за отправку.

Минусы: проблема с обналичиванием, ограниченные низкие суммы для отправки, нужно быть зарегистрированным в сервисе, комиссия за получение выше средней.

Перевод через банк

Можно пойти традиционным способом и выполнить банковский перевод на счет. В этом случае комиссия будет составлять от 1 до 5% в разных банках. Среднее значение будет 1,5-2%.

Но при этом получатель должен иметь банковский счет и отправить полные реквизиты тому, кто хочет перевести деньги. Также и снять можно сумму реально лишь через отделение банка в рабочее время. Что накладывает свои неудобства для получения. Перевод идет один рабочий день максимум.

Плюсы: средняя скорость перевода, средняя комиссия, получение наличными.

Минусы: нужно иметь счет, получить можно только в рабочие дни, забрать возможно лишь в одном конкретном отделении банка.